С 30 мая в России вступили в силу ограничения на сумму перевода без открытия счета и по упрощенной идентификации. Теперь максимальная сумма перевода составляет 100 тысяч рублей, о чем напомнил Центробанк РФ.
Для перевода суммы, превышающей установленный лимит, потребуется пройти полную идентификацию. Это подразумевает предоставление дополнительных данных, таких как домашний адрес и ИНН, в дополнение к стандартным паспортным данным. Альтернативой является использование банковского счета для осуществления перевода.
Одновременно с введением ограничений на переводы, регулятор увеличил лимит остатка средств на электронных кошельках, открытых по упрощенной идентификации, с 60 до 100 тысяч рублей.
В Центробанке пояснили, что новые правила направлены на борьбу с незаконными операциями, в частности, с отмыванием доходов и финансированием терроризма, в том числе с использованием дропперов. Ограничение месячного объема переводов в 100 тысяч рублей, вступившее в силу 15 мая, также связано с борьбой с дропперами.
Критерием для попадания под действие нормы является наличие информации о клиенте в базе регулятора, которой пользуются кредитные организации для борьбы с мошенниками. ЦБ заверил, что добросовестным клиентам банков не стоит опасаться включения в эту базу.
