Российские банки используют базы данных Банка России для выявления мошеннических операций. Информация в эти базы поступает от самих банков и правоохранительных органов.
В базе данных ЦБ содержится множество идентификаторов, включая номера телефонов, реквизиты счетов и карт, а также данные документов, удостоверяющих личность получателей похищенных средств.
В Банке России подчеркивают, что добросовестным гражданам опасаться включения в реестр не стоит. Регулятор получает и проверяет сведения перед добавлением в базу, чтобы минимизировать риск ошибок.
Ограничения на переводы касаются только тех лиц, чьи данные уже имеются в базе данных ЦБ как связанные с мошенническими операциями. Данная мера направлена на борьбу с нелегальной деятельностью.
Ранее сообщалось, что ограничения на снятие наличных до 50 тысяч рублей коснутся только дропперов. Эти лица используются для вывода и обналичивания похищенных денежных средств.
