С июня текущего года Росфинмониторинг получил новые полномочия, позволяющие приостанавливать денежные переводы граждан без предварительного решения суда. Это стало возможным, если у ведомства возникнут подозрения в отмывании незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности, сообщает источник.
Под пристальное внимание могут попасть даже абсолютно законные операции, если они покажутся регулятору «подозрительными». Критериями для этого могут стать частые небольшие поступления на карту, переводы от множества разных людей без внятного объяснения цели, возврат долгов без документального подтверждения или необычные модели трат.
Срок, на который могут быть приостановлены операции, варьируется от 10 до 30 дней. В течение этого времени владельцу счета необходимо будет предоставить объяснения и доказательства законности происхождения средств, чтобы разблокировать доступ к своим деньгам.
Чтобы минимизировать риски столкнуться с блокировкой, Росфинмониторинг рекомендует соблюдать простые правила предосторожности. В частности, не стоит делиться реквизитами своей карты с незнакомыми людьми и принимать переводы от них. Также важно заранее готовить документы, подтверждающие законность каждого перевода, особенно если речь идет о возврате долгов или крупных покупках.
В ведомстве подчеркивают, что новые меры направлены на борьбу с незаконной финансовой деятельностью и не должны затронуть законопослушных граждан. Однако эксперты советуют россиянам проявлять бдительность и внимательно следить за своими финансовыми операциями, чтобы избежать возможных недоразумений и задержек с доступом к своим средствам.
